CAGR Calculator
(Compound Annual Growth Rate Calculator)
Compound Annual Growth Rate (CAGR)
If you want to understand the concept of Compound Annual Growth Rate (CAGR)? Then this article is very useful for you. This article tells you what is CAGR?, how is it calculated?, and why is it a valuable metric to measure investment performance?
Read the article till the end to understand the secrets of CAGR and its importance in the analysis of financial growth.
What is the Compound Annual Growth Rate (CAGR)
Compound Annual Growth Rate (CAGR) is a financial metric that measures the average annual growth rate of your investment over a given period of time. It accurately measures the volatility of investment growth rates by taking into account the compounding effect of returns over time.
CAGR is generally used to measure the performance of your investment in Shares, Mutual funds, or any Business etc. over a number of years.
How to calculate CAGR
To calculate CAGR, you need the Beginning Value and Final Value of the investment as well as the Number of Years.
The formula for computing CAGR is as follows:-
CAGR = (Final Value / Beginning Value)^(1/ Number of Years) – 1
By dividing the ending value of the investment by the starting value, raising it to the power of the inverse of the number of years, and subtracting 1, you can get the CAGR percentage. This can be better understood by the following example –
Suppose you had invested ₹ 2500 in a mutual fund in the year 2018. This investment will increase to ₹ 40000 in the year 2023. Now using the above formula the CAGR of your investment can be calculated as follows.
CAGR = (40000 / 25000) ^ (1/5) – 1 = 9.86 %
This means that the mutual fund you have invested in has earned you an average return of 9.86% per annum.
You can also calculate the CAGR very easily with the help of the above mentioned CAGR Calculator.
Importance of CAGR
CAGR is an important figure in the field of financial analysis and investment which helps investors to compare various investment options.
CAGR provides us with several advantages. Most importantly, it provides a recognized normative metric. Which helps the investors a lot in making easy comparison of investments in different time frame intervals.
CAGR is a financial metric that measures the average annual growth rate of an investment over a given period of time. It models the volatility of growth rates by taking into account the compounding effect of returns over time.
Simply put, computing the CAGR helps investors understand how realistically their investments are growing or declining annually. On the basis of this, investors get a prior estimate of the returns they can invest in long-term schemes.
Applying CAGR to Investment Analysis
CAGR is widely used in various investment scenarios. For example, investors can use CAGR to compare the historical performance of different stocks, mutual funds and portfolios.
By examining the CAGR of investments, you can assess which options have shown consistent growth over time.
Furthermore, CAGR enables investors to assess future progress. It helps in predicting the future progress of an investment and the returns it will get.
Conclusion
Compound Annual Growth Rate (CAGR) is a valuable metric that measures the average annual growth rate of an investment over a given time period. Provides a standardized comparison reflecting the volatility of investments.
CAGR facilitates investors to accurately evaluate the performance of their investments. CAGR is essential for us to make important investment decisions and understand the realistic growth expectations of our investments.
Be sure to add the CAGR Calculator to your financial analysis toolkit to gain valuable insight into the long-term performance of your investments.
Compound Annual Growth Rate (CAGR) In Hindi
चक्रवृद्धि वार्षिक वृद्धि दर (CAGR) क्या है?
चक्रवृद्धि वार्षिक विकास दर (CAGR) एक वित्तीय मापक है जो एक निश्चित अवधि में आपके निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि दर को मापता है। यह समय के साथ रिटर्न के चक्रवृद्धि प्रभाव को ध्यान में रखते हुए निवेश वृद्धि दर में उतार-चढ़ाव को सटीक रूप से मापता है।
CAGR का उपयोग आमतौर पर शेयर, म्युचुअल फंड, या किसी व्यवसाय आदि में कई वर्षों में किये गए अपने निवेश के प्रदर्शन का आकलन करने के लिए किया जाता है।
CAGR की गणना कैसे करें ?
सीएजीआर की गणना करने के लिए, आपको निवेश के आरंभिक मूल्य (Beginning Value) और समाप्ति मूल्य (Final Value) के साथ-साथ वर्षों की संख्या (Number of Years) की आवश्यकता होती है।
CAGR की गढ़ना का सूत्र इस प्रकार है:-
CAGR = (Final Value / Beginning Value)^(1/ Number of Years) – 1
निवेश के समाप्ति मूल्य को प्रारंभिक मूल्य से विभाजित कर, इसे वर्षों की संख्या के व्युत्क्रम की शक्ति तक बढ़ाकर, और 1 घटाकर, आप CAGR प्रतिशत प्राप्त कर सकते हैं। इसे निम्न उदाहरण से और अच्छे से समझा जा सकता है –
माना आपने वर्ष 2018 में किसी म्युचुअल फंड में ₹2500 का निवेश किया था। यह निवेश वर्ष 2023 में बढ़कर ₹40000 का हो जाएगा। अब उपरोक्त सूत्र का प्रयोग करते हुए निम्न प्रकार से अपने निवेश का CAGR ज्ञात किया जा सकता है।
CAGR = (40000 / 25000) ^ (1/5) – 1 = 9.86 %
इसका मतलब ये हुआ कि आपने जिस म्युचुअल फंड में निवेश किया है उससे आपको प्रति वर्ष औसतन 9.86 % का रिटर्न प्राप्त हुआ है।
CAGR की गढ़ना आप ऊपर दिए गए CAGR Calculator की मदद से भी बहुत ही आसानी के साथ कर सकते हैं।
CAGR का महत्व
वित्तीय विश्लेषण और निवेश के क्षेत्र में CAGR एक महत्त्वपूर्ण आंकड़ा होता है जो निवेशकों को विभिन्न निवेश विकल्पों की तुलना करने में काफी मदद करता है।
CAGR हमें कई फायदे प्रदान करता है। सबसे महत्वपूर्ण यह है कि यह एक मान्यता प्राप्त प्रामाणिक मीट्रिक प्रदान करता है। जो विभिन्न समय सीमा के अंतराल में निवेश की आसान तुलना करने में निवेशकों की काफी मदद करता है।
CAGR एक वित्तीय मापक है जो किसी निश्चित अवधि के दौरान निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि दर को मापता है। यह समय के साथ रिटर्न के कंपाउंडिंग प्रभाव को ध्यान में रखते हुए वृद्धि दरों की उतार-चढ़ाव की गढ़ना करता है।
आसान शब्दों में कहे तो CAGR गढ़ना से निवेशकों को यह समझने में मदद मिलती है कि उनका निवेश वार्षिक रूप से कितनी वास्तविकता के साथ बढ़ या घट रहा है। इसके आधार पर निवेशकों को लंबी अवधि की योजनाओं में निवेश करने और उससे प्राप्त होने वाले रिटर्न का पूर्व अनुमान प्राप्त हो जाता है।
निवेश विश्लेषण के लिए CAGR लागू करना
CAGR का व्यापक रूप से विभिन्न निवेश परिदृश्यों में उपयोग किया जाता है। उदाहरण के लिए, निवेशक CAGR का उपयोग विभिन्न शेयरों, म्यूचुअल फंड और पोर्टफोलियो के ऐतिहासिक प्रदर्शन की तुलना करने के लिए कर सकते हैं।
निवेशों के CAGR की जांच करके, आप यह आकलन कर सकते हैं कि किन विकल्पों ने समय के साथ लगातार वृद्धि दिखाई है।
इसके अलावा CAGR निवेशकों को भविष्य की प्रगति का आकलन करने में सक्षम बनाता है। यह किसी निवेश के भविष्य की प्रगति और प्राप्त होने वाले रिटर्न की भविष्यवाणी करने में सहायता प्रदान करता है।
निष्कर्ष
चक्रवृद्धि वार्षिक विकास दर (CAGR) एक मूल्यवान मीट्रिक है जो एक नियत समय अवधि में निवेश की औसत वार्षिक वृद्धि दर को मापता है। निवेश के उतार-चढ़ाव को दर्शाते हुए एक मानकीकृत तुलना प्रदान करता है।
CAGR निवेशकों को उनके निवेश के प्रदर्शन का सटीक मूल्यांकन करने की सुविधा प्रदान करता है। CAGR हमें आवश्यक निवेश निर्णय लेने और अपने निवेश की वास्तविक वृद्धि अपेक्षाओं को समझने के लिए आवश्यक है।
अपने निवेश के दीर्घकालिक प्रदर्शन में मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्राप्त करने के लिए CAGR Calculator को अपने वित्तीय विश्लेषण टूलकिट में अवश्य शामिल करें।